AI趋势无法挡 华尔街员工饭碗恐受威胁刘慧兰2017-05-09******的投资管理公司BlackRock日前宣布，将引进人工智能(AI)、电脑化股票交易演算法取代部分投资组合经理人，受影响职位约40个。BlackRock并不是**以机器选股取代人工选股员的华尔街投资者，据财星杂志(Fortune)报导，金融服务顾问公司Opimas预估，2025年金融机构的人力将比目前减少10%，约23万人，其中资产管理领域占40%。研究显示，主动式选股的投资绩效时常落后股票市场，客户对于经理人收取的高额费用感到不满，越来越多投资人开始寻求低成本的被动型投资选项，如指数股票型基金等。Opimas指出，BlackRock和华尔街引进AI的动机十分明确，因为使用机器人取代人力可以降低28%的代价效益比，一些**的选股员也转向使用AI以获得更一致的回报。不只华尔街，因自动化导致的裁员已是各行各业必须面对的课题，会计师事务所PwC日前便警告，2030年自动化将取代美国38%的工作。据彭博(Bloomberg)报导，避险基金经理人Paul Tudor Jones继2016年削减15%人力之后，又引进可以模拟该公司*佳经理人交易的电脑工具，并整合了机器学习技术，希望借此扩大公司的电脑化交易功能。被视为投资传奇的交易员Steven Cohen，其Point72资产管理公司也试图使用电脑演算法找出成就Cohen高绩效的交易模式，并加以复制。此外，全球*大避险基金Ray Dalio的创办人也持续投资与交易相关的AI技术，试图透过多数流程自动化来管理他的Bridgewater公司。虽然AI正逐渐成为各类避险基金操作的趋势，但其实已落后其他技术精湛的投资者，像是Two Sigma和Renaissance Technologies等计量交易公司，早已将AI应用于交易业务自动化多年，并使用电脑收集市场情资。据报导，Two Sigma正在测试深度学习技术，也就是亚马逊Alexa机器人及Facebook脸部辨识系统所使用的技术。Renaissance Technologies则正在申请防止高频交易员超前交易(front-running)其市场订单的演算法发明**。除了股票交易，J.P. Morgan等金融机构正使用AI简化金融机构的法规遵循作业。IBM在2016年底收购华尔街法规遵循顾问公司Promontory Financial Group就是为了推动银行和避险基金使用Watson AI平台。
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